Was würden Sie tun, wenn Sie plötzlich über eine ordentliche Summe an Geld verfügen würden? Immer wieder gibt es Tipps zur Geldanlage in den Medien. Auch die BILD-Zeitung weiß, was man am besten mit 25.000 Euro macht. Etwas amüsiert lese ich mir ab und zu solche ‚wertvollen‘ Ratschläge durch. Streuen ist immer gut, ja und ETF’s müssen unbedingt dabei sein. Achten Sie auf jeden Fall auf die Kosten. Beachten Sie auch, dass bei Direktbanken Depots kostenlos sind. Insgesamt viel Blabla. Die meisten dürften nach der Lektüre so schlau sein, wie zuvor.
Und stellen Sie sich jetzt vor, Sie verfügen über ein noch etwas größeres Vermögen. Vielleicht durch eine
Erbschaft oder einen Lotto-Gewinn: 1 Million Euro oder sogar mehr? Ich weiß, das kommt nicht ganz so häufig vor, aber auch diese Situationen gibt es. Was
tun? Wohin wenden Sie sich? An Ihre Hausbank? Erkundigen Sie sich bei einer Privatbank? Suchen Sie nach einem unabhängigen
Vermögensverwalter? Wo findet man die? Und vor allen Dingen die Guten. Im Branchenbuch wohl kaum. Lassen Sie sich mehrere Angebote machen? Nach welchen
Kriterien entscheiden Sie? Vor allem, wenn Sie über keinerlei Erfahrung verfügen. Nach Bauchgefühl oder Krawatten-/Halstuchfarbe des Beraters/der Beraterin?
Ob Anlagekonzepte, -strategien in jeder Hinsicht etwas taugen, ob sie einigermaßen krisensicher sind, ob die
Betreuung zuverlässig funktioniert, ob das Kosten-/Nutzenverhältnis ausgewogen ist, stellt sich bei der Vermögensanlage oft erst nach Jahren heraus.
Letztlich nimmt Ihnen im Fall eines (un-)erwarteten Geldsegens niemand die Verantwortung ab, sich mittels seriöser
Informationsquellen in die Materie einzuarbeiten. Nur so sind Sie in der Lage aus einer gewissen Sachkenntnis heraus Entscheidungen eigenverantwortlich zu treffen. Erwarten Sie
dabei nicht, dass Sie gleich alles verstehen. Vieles an Expertise bildet sich erst nach Jahren im Umgang mit Finanzthemen.
Vermögensanlage ist definitiv für viele keine einfache Angelegenheit, für die meisten schon eher eine Überforderung. Gut, wenn
Sie eine Person Ihres Vertrauens mit entsprechender Objektivität und Branchenerfahrung an Ihrer Seite haben.